這次刺激消費政策背后的幾個細節
時間：23-08-01 來源：真叫盧俊
這次刺激消費政策背后的幾個細節
昨天朋友圈被一條信息霸屏了
上午10點開始，各平臺和朋友圈就炸開，因為這個文件
《20條關于恢復和擴大消費的措施》
文件發布不到半天，包括住房、汽車、家居在內的股價應聲大漲
如此重磅的文件，我們團隊自然也不能錯過，逐字逐句研究，并掐著點蹲守官方直播
結合20條促消費措施和當天的發布會，還是挖到了很多意想不到的細節
從4000多字的文件中，字字句句都圍繞著如何擴內需展開
這或許才是當下刺激消費，真正的王道
雖然最近政策的密集，真的如同狂轟亂炸一般
但這次刺激消費20條背后，不同產業的變化和趨勢，依舊值得細細解讀
01
怎么也沒想到刺激房地產，最大關注點在這
這次國務院政策例行吹風會，提問中并未出現樓市
但看源文件，地產排在大宗消費的第二身位
說明行業依然是拉動消費的重要抓手之一
大基調也是7月強調過多次的，支持剛性和改善性住房需求，就在當天，上海官方也表態
而談及住房消費，具體有四個維度
或許將成為地產行業未來最大的內需
第一個保障房，關注新市民、新青年的住房難問題，依然是未來行業重點
第二個是老舊小區改造
比如建設養老、托育、助餐、加裝電梯等社區設施
第三個，還是超大特大城市的城中村改造
前兩天跟各位統計過超大特大覆蓋范圍，包括北上廣深在內，差不多有接近20個城市
毫無疑問，未來這部分市場潛力是巨大的
最后，還提到了農房安全，關注農村居民的居住品質等等
以上維度，主要涉及的群體范圍極大，而且更加普惠
所以各位發現了么
即使擴內需，切入地產的角度也還是民生相關
結合這兩年政策拉長來看，政府的決心態度，已經足夠明顯了
民生始終大于樓市
不過，也有一點著實讓我意外，頻繁出鏡的，竟然是地產的下游行業：家裝家居
這也是整場發布會的第一個問題
更震驚的是，官方接連用了“中流砥柱、引擎”這樣的字眼
其中一句原話：家電行業成為工業穩增長、促消費的重要引擎
所以重要性，各位可想而知，因為數據上看
這是一個體量近2萬億的市場，也將會成為房地產行業未來的一個重要增長極
那接下來的家居市場，怎么做
我簡單總結了下，一個是企業共享
比如復制海爾、格力、美的等龍頭企業的模式，并推廣出去，帶動上下游全面增長
另一個是產品的互聯，也就是提供以物聯網為基礎的定制化智能家居應用場景，在各種房地產產品里已經在大量使用
至此，整個行業的未來指向已經足夠明確
作為房地產衍生行業，家居被重點看作了新的增長極
02
而這次刺激消費的重中之重，給到了：汽車
這無疑是吹風會的一個最重要信號
首先整個20條政策文件中，汽車被放在了首位
直接排在房地產前面
且4條大宗消費，第一、二條都是關于汽車，篇幅占50%
內容上這次的態度也很堅決
我其實很少見到來自官方這么強烈的措辭：
不得新增汽車限購措施、不得對非本地生產的汽車實施歧視性政策
2個“不得”，一層比一層精準、嚴厲
當然，作為頭號提振對象，除了嚴厲要求，給到的政策支持也是全面的
從去年7月13個部門出臺的12條政策，到今年7月發改委牽頭的10條舉措
以及這次的《關于恢復和擴大消費的措施》
又強調了促進新車、二手車等交易，加大金融支持力度
甚至連停車位不足的老難題，也系統性考慮到了
整個汽車消費的政策支持體系，已經越來越完善
可見汽車當屬國家全力支持的產業
根據官方數據，今年上半年國內汽車銷售額2.2萬億元，銷售規模1323.9萬輛
占國內消費市場的10%，妥妥的消費“四大金剛”之首
而這些數據中一個最大的亮點，就是正當風口的新能源汽車
目前全國新能源汽車市占率為28.3%，將近三成，今年6月底，全國新能源汽車保有量超過了1620萬輛
這也證實了我這半年的真實體感
打車軟件上打到的超過一半都是新能源車
整體看，這幾年相關政策確實沒斷過，如今是政策面的繼續擴大
而且意外的是，這次幾乎是面面俱到的支持
新能源下鄉、購置稅減免等就不展開了，讓我眼前一亮的是這些細節
比如居住區的充電樁設施、峰谷分時的電價政策
從新能源汽車站上風口開始，這些就一直是千萬車主們心中最大的隱痛
而這次，政策不但鼓勵大家買車，還給到了全面、系統性地解決方案
甚至連分時電價政策，如此細枝末節的政策，都被寫到了文件里
可見，國家扶持新能源汽車的決心真的很大，這無疑是未來十年內刺激消費最大的突破口
03
我們還觀察到了另外一個消費趨勢：從縣域下沉到鄉村
此前我們聊縣城的時候，也跟各位討論過縣域經濟趨勢
而這次，拉動內需的抓手，下沉到了農村
作為第四部分的主題，促進農村消費，無疑是未來重大趨勢之一
但站在官方視野上，這個下沉不是今年才有的
從十九大提出鄉村振興戰略，農村就一直是政府工作重點
尤其這幾年，農村消費趨勢，也發生了很多肉眼可見的變化
從早期家電下鄉，到直播電商助農，再到去年至今興起的村BA、村超等鄉村文旅
以鄉鎮和村為主的農村消費市場，已經占了國內總市場的38%
接近四成，未來空間巨大
可以說，擴內需，最大潛力就在農村
但整體來看，農村消費水平依然不高
由于物流成本高、消費環境差、缺少服務消費等痼疾存在，消費體驗也不樂觀
未來政府也將通過建物流站、打通線上銷售通道等，解決這些矛盾
而在大力發展鄉村旅游上，除了發布會中特別提到村超
文件還明確把浙江鄉村當成學習樣板，推廣浙江“千萬工程”的經驗
比如培育鄉村民宿、開發主題旅館、打造景觀農業等等
不知各位是否還記得，之前我們去過的浙江省淳安縣汾口鎮
就是在村鎮建了民宿、診所、商業街等配套，人氣火到買杯奶茶都要排隊
作為共同富裕示范區，不得不說，浙江的農村確實超乎很多人想象
而且每個村幾乎都有自己的優勢產業，比如水稻、茶葉、蜂蜜.....
這次，浙江農村被重點寫入20條
也足以說明未來文旅、產業，將成為農村消費的重要趨勢
而農村消費的潛力，值得被看好，被不斷的挖掘
04
不僅如此，這是一次我看過最罕見的刺激消費
全方位的配套措施，可以說拿出了最體系化的解決方案
尤其是各行各業的準備工作，幾乎都做得很到位
比如，鼓勵延長經營時間，發展夜經濟
餐飲，各種美食節、美食街區遍地開花，通過延長經營時間等增加城市煙火氣
還有，此前頗有爭議的預制菜，也再次被寫進政策，成為餐飲培育重點
一些爭議點上，如安全、營養、健康問題，也明確了解決模式：種養殖基地+中央廚房+冷鏈物流+餐飲門店，整個長期邏輯非常清晰
其次，從城市角度，提出更多消費配套的完善
比如打造“一刻鐘”便民生活圈、改造步行街等等
還有發力國際旅游消費城市，這里特別提到了海南
這幾年為了建設國際旅游消費中心，提高游客體驗，海南一直很努力
尤其景區改造上，下了很大功夫
當然，真正拉動消費，金融端的支持也必不可少
為了促進消費，除了金融機構的支持，個人方面也提供了充分的條件
比如優化小額消費信貸、信用卡利率、還款期限和授信額度
這還沒完，居然連這些都寫進了文件里
“全面落實帶薪休假”制度，可以說真的很理解當下消費的矛盾痛點了
這不，不到半天，就沖上了各平臺熱搜
講真的，發改委為了刺激消費，關注打工人心聲，這好像還是第一次
這么集中提出大量舉措和細節，此前是很罕見的
05
為了刺激消費，這次真的很拼
這是一次拳拳到肉的消費刺激
不管是地產、汽車、家居、旅游
政策的全局視角，覆蓋面之廣、程度之深，非常罕見
難得的是，所有政策最終都落在了消費者的需求、體驗上
也讓我們看到這次促消費政策最本質的意義
不是所謂的掏空錢包、透支需求
而是滿足了一種大眾對更美好生活的向往
說的直白點，就是開心花錢，買到更好、且成本更低的消費服務
最后想說，關于當前經濟，關于未來預期
其實都是無法改變或掌握的
也許此時此刻，我們看到的一個個棘手問題
也可以是無數個轉型契機
眼前趨勢下，只有努力適應，才有可能在裂縫中突圍
摘自-真叫盧俊
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